محفظتي: الأستثمار في سوق المملكة السعودية بطريقة الأداء الرقمي (1)

[الماس]

بسم الله الرحمن الرحيم

السلآم عليكم ورحمة الله تعالى وبركاته

مقدمة عن هدف الطرح: طرحي هذا سيكون عن عالم الأستثمار وهو موجه اساسا الى اصحاب الدخول المحدودة وفي مقتبل أعمارهم العملية. هذا الطرح هو تتويج لأطروحات سابقة خاصة بهذا المنتدى وعلى مدى اشهر. لكن هذا الطرح هو للمستثمرون بالأساس وهو طرح عن افكار للتداول في الاسهم في المملكة السعودية مبنية على الاداءآت الرقمية وليس شرطا لها علآقة بالتحليل الاساسي او الفني. ينفرد هذا الطرح بانه مبني على علوم كثيرة لكن اساسا على علم الارقام والارباح المركبة.

لقد وضعت من مالي الخاص وسأستمر في اثبات القواعد وكشف المحفظة على فترات لتوضيح كيفية انماء المال بناء على الاداءآت الرقمية.


رحلة لجس نبض الأقتصاد: قبل عدة ايام انطلقت في رحلة برية داخل المملكة السعودية قطعت خلآلها مايفوق ال2,500 كم. هنالك امور شدت انتباهي تدل وبشكل كبير الى مدى دينميكية الاقتصاد وقوته. هنالك الألآف وبدون مبالغة من الشاحنات المحملة بسلع وبضائع ومواد غذائية ومواد خام وغيرها فوجئت من ناحية لما نسمعه عن الركود وخوف السيولة لكن من ناحية اخرى اكد لي صحة احد الأرقام التي تتحدث عن ان هنالك مايقارب ال800 تريليون دولآر امريكي يتم تداوله عالميا.


حرر نفسك من الأمور المعقدة وتبنى البساطة: يقول بعض العلماء بأن مايراه الانسان خلآل عمره الكامل لآيتجاوز ال1% مما هو موجود حولنا وان علماء الفلك بالذات لآيرون الا آتقريبا النسبة نفسها من الكون. فسبحن الله ملك وخالق هذا الكون. نستخلص من هذه المقولة أمران: الأول هو ان ملك الله عزوجل لآتتحمله عقولنا لتحيط به وأن الله يعطي فقط مايريد ان يعطي. الثاني : على المرء ان ينشغل في معرفة وعبادة هذا الخالق الجبار وان يعرف قدره حيث ان له امكانات محددة.
لذلك حرر نفسك من التعقيدات وتبنى البساطة وتوكل على الله عزوجل. هذه المعلومة تفيدنا بأن نتجنب الدخول في التفاصيل والأمور التقنية المعقدة والأيلآج في الصدور فيما يخص الشركات فالأمور ستسير كما كتبها الله عز وجل شئنا ام ابينا.


ماأهمية لغة الارقام: ان الله سبحانه وتعالى خلق الكون بقدر ويسير بقدر. الكرة الارضية لها حجم ووزن محددان الشمس والقمر يظهران ويختفيان بنظام دقيق محدد لدرجة ان العلماء اراد لهم الله عزوجل معرفة اوقات الكسوف والخسوف. لغة الارقام لغة قوية مثبتة لآجدال فيها ومجال فيها للشك او النقاش متى ماعرضت بشكل صحيح.


مامعنى الارباح المركبة: الأرباح المركبة هي الأرباح على راس المال في فترة معينة مع تسارع وتيرة النمو عند تكرار الفترة اذا لم يكن هنالك جني لأي ارباح خلآل الدورات القادمة وعند تكرار ذلك تكون الارباح اضعافا مضاعفة. مانعمله هنا يفرق عن الربا المحرم وهنا نتحدث ان ارباح مركبة ناتجة عن استثمارات في شركات اعمالها حلآل.

المحفظة:

1150 - مصرف الإنماء

30 (عدد الأسهم)


14.08 (معدل الشراء بالريال)

1140 - بنك البلاد

20


21.25

1020 - بنك الجزيرة

20


21.3

2340 - شركة العبد اللطيف للإستثمار الصناعي

10


44.59

2150 - شركة الصناعات الزجاجية الوطنية

15


32.26

4140 - الشركة السعودية للصادرات الصناعية

50


38.34

2180 - شركة تصنيع مواد التعبئة والتغليف

20


69.38

2220 - الشركة الوطنية للتصنيع وسبك المعادن

15


28.16

2200 - الشركة العربية للأنابيب

15


31.76

1320 - الشركة السعودية لأنابيب الصلب

12


33.38

4230 - شركة البحر الأحمر لخدمات الإسكان

315


62.33

2090 - شركة الجبس الأهلية

11


45.03

2240 - شركة الزامل للاستثمار الصناعي

10


59.19

2360 - الشركة السعودية لإنتاج الأنابيب الفخارية المحدودة

10


42.69

2110 - شركة الكابلات السعودية

43


32.37

1310 - مجموعة محمد المعجل

15


29.46

4220 - إعمار المدينة الإقتصادية

40


11.27

4300 - شركة دار الأركان للتطوير العقاري

50


16.68

4150 - شركة الرياض للتعمير

35


13.6

4020 - الشركة العقارية السعودية

16


26.93

4030 - الشركة الوطنية السعودية للنقل البحري

25


17.63

4040 - الشركة السعودية للنقل الجماعي

50


8.79

4170 - شركة المشروعات السياحية

12


34.68

2330 - الشركة المتقدمة للبتروكيماويات

15


26.46

3090 - شركة اسمنت تبوك

20


21.09

3050 - شركة اسمنت المنطقة الجنوبيه

309


66.14

3080 - شركة اسمنت المنطقة الشرقية

10


48.69

3010 - شركة الاسمنت العربية المحدودة

10


47.19

3020 - شركة اسمنت اليمامة السعودية المحدودة

10


49.39

3060 - شركة اسمنت ينبع

20


53.35

4050 - الشركة السعودية لخدمات السيارات والمعدات

26


14.77

4180 - شركة أحمد حسن فتيحي وشركاه

20


18.34

2080 - شركة الغاز والتصنيع الاهلية

16


24.78

2100 - شركة المنتجات الغذائية

20


20.4

6080 - شركة بيشة للتنمية الزراعية

200


70.79

6040 - شركة تبوك للتنمية الزراعية

15


26.76

6070 - شركة الجوف الزراعية

12


35.48

2270 - الشركة السعودية لمنتجات الألبان والأغذية (سدافكو)

2


41.95

2050 - مجموعة صافولا

15


30.46

7020 - شركة إتحاد إتصالات

10


46.36

7030 - شركة الإتصالات المتنقلة السعودية

40


11.32

4080 - شركة عسيرللتجارة والسياحة والصناعة

82


17.79

2120 - الشركة السعودية للصناعات المتطورة

28


14.85

ملآحظة: قد يكون هنالك اسهم او كميات أخفيت وذلك تماشيا مع عدم الافصاح عن الاسهم التي فيها كميات استثمارية كبيرة. الأخفاء لن يؤثر على الفكرة الاساسية.

طريقة الشراء: شراء الأسهم بكميات محددة من المال مقسمة على السعر السوقي بشكل شهري لكل سهم.

ملآحظة على اول دفعة شراء: هذا السعر هو معدلك ، الشهر القادم ستكون هنالك اسهم انخفضت وهناك من ارتفعت. هنا يأتي دور الحسابات الدقيقة في كيفية توزيع اجمالي الراتب مثلا في الشراءآت. لنفرض ان سهم شركة عسير هبط 18% بينما المتطورة ارتفعت 5%. اذا تشتري ب95% من المبلغ المحدد في شركة عسير وتشتري ب105% في شركة المتطورة.

طريقة البيع: افضل طريقة بيع هي التجميع الى ان يرتد السهم الى اعلى سعر تاريخي ثم بيع كل الكمية. لكن هنالك من يفضل ان يضارب. المضاربة الصحيحة حسب نظرية الأداء الرقمي هو بيع كمية محددة بنية اعادة الشراء في نفس السهم. كما نرى الكميات قليلة لذلك يجب تأجيل المضاربة لأن الكميات لآتساعد على المضاربة. سيتم شرح البيع للمضاربة في الوقت المناسب مستقبلا ان شاء الله. هنالك طرق أخرى للبيع وهي ان تحدد سقف لكل سهم ممكن ان يصله السهم ثم تبيع الكمية كاملة. اقترح مبدئيا الرقم مائة (100).


مدة الاستثمار: 10 سنوات او اكثر.


ماهي العقبات لهكذا استثمار: عدم الالتزام ، التنقل بين الاسهم ، العمولآت (يصعب تفاديها ).


للموضوع تتمة

[علمـي]

....will try

[ابن طواله]

كم اقل مبلغ ممكن يطبق هالخطه .. وهل تقصد الشراء بجميع الاسهم المذكوره او اختيار بعضها ..

شكرا لطرحك المميز

[السعيد]

لا تنسى عمولات البنك كل بيعه او شريه12 ريال

[investor]

هذي صارت سفينة نوح ، ماهي محفظة استثمار

[الفتى الذهبي]

فكرة الاستثمار الطويل جدا ممتازة

ولكن يجب ان تكون عملية اختيار الشركات بعناية

كما يجب ان نستفيد من تجربة ابائنا ممن استثمرو في سوق الاسهم

على سبيل المثال الراجحي / سابك / اسمنت اليمامة

جودة الاسهم عملية اساسية في عالم الاستثمار

اعتقد ومن وجهة نظر شخصية بأن الاسهم التالية هي الافضل

1- مصرف الانماء
2- سبكيم
3- الصحراء
4- دار الاركان
5- معادن
6- صافولا
7- المراعي
8- جرير

هناك امر اخر ومهم كذلك توقيت الشراء

[الماس]

الأخ علمي:

دقق في الارقام وكيفية تركيبها وبعد استيعابه لك الخيار.

دوري هنا ليس للتوصية على اسهم معينة بل الأفصاح عن طريقة فريدة مع ادواتها.

مشكور على مرورك الكريم

You really need to look hard at the numbers and figure out how they were constructed. Once you get the hang of it , then you are on your way. My role here is not to recommend particular stocks , but rather reveal a unique technique along with its tools.

Most Obliged for Your Comment

ملآحظة: قد يكون المشارك من خارج السعودية والكيبورد العربي غير متاح. اما من لديه عربي فضلا المشاركة باللغة العربية.

الأخ ابن طوالة:

المبلغ هو حسب مقدرة فرد ما وهو يفرق من مستثمر الى آخر لكن الشرط هو الالتزام الشهري.

الجواب على الشق الآخر من سؤالك الكريم : عمل قاعدة عريضة من الاسهم قدر الامكان وهي حسب القدرة مرة أخرى. كبداية أقترح البدء بالاسهم التي اسعارها تحت الثلآثين. لكن انا بريئ من الاسهم المحرمة لآحظ.

مثال: خالد موظف قرر ان يتبع الطريقة وخصص مبلغ 5000 ريال شهريا. عدد الاسهم التي تحت الثلآثين الحلآل مثلا 25 سهم.

اولا عليه خصم العمولة: 25 * 15 = 375

اذا لكل سهم المبلغ المخصص: 4625/25 سهم= 185

يشتري ماركت في كل الاسهم بقيمة لآتتجاوز ال185 ريال لكل سهم.

بعد التنفيذ الاولي : الاسعار التي يراها هي قواعده السعرية للتي شراها.
هذه الاسهم اختفت من التداول والبيع لنقل عند الاعلى سعر تاريخي حققه كل سهم.
هنالك اسهم جديدة لم تحقق اعلى اسعار تاريخية ( تقريبا بين 3500 % او اعلى).

يكرر استثمار ال5000ريال كل شهر وان كانت هنالك ارباح من الاسهم التي شراها يعيد استثمارها في الاسهم بنفس الاسلوب واستخدام طريقة النسب المترابطة التي المحت اليها في الاعلى.

مشكور على مشاركتك الكريمة

الأخ السعيد:

تم ذكر العمولة...

ماهي العقبات لهكذا استثمار: عدم الالتزام ، التنقل بين الاسهم ، العمولآت (يصعب تفاديها ).


مشكور على مشاركتك الكريمة

الأخ Investor:

سفينة نوح رمز النجاة التاريخي مثبت لآمجال فيه للشك او الجدال او النقاش.

مشكور مرورك

الأخ الفتى الذهبي:

لآحظ انني هنا لآاكترث البتة في اسم او موقع او عمل او ادارة او تدفقات نقدية لأي شركة ...الخ ( فقط يهمني هل الشركة عملها حلآل ولها تاريخ فقط). مناظري مختلفة تماما فهي لآترى هذه الامور.

لآاكترث ابدا بالمؤشر العام فهذا لآيهمني ...لآاكترث بالدعم او الآر اس آي او بيفوت او بولنجر او شموع ...وغيرهم من الادوات لآيهمني.

انا اتحدث عن اداء رقمي وهي طريقة مبتكرة ، سلسة ، قابلة للتأقلم ...لها ادواتها الخاصة بها.

من ناحية أخرى وتفكير مختلف تماما: الذي ذكرته حضرتك صحيح ولقد كنت ممن يحملون شهادة اسهم سابك في الثمانينيات الميلآدية. من صبر على 100 سهم وباع في قمة 2006 ...كان قد حقق الآف النسب المئوية من رأس المال.

طريقة الاداء الرقمي اقوى من ذلك ويتخطى اداؤه ما ذكرته اضعافا مضاعفة عن طريق الارباح المركبة. لقد شرحت ذلك في طرح سابق .

اتحدث هنا عن سيد الاستثمار عن اكبر شمس عرفتها البشرية "ان واي كانيس ميجوريس" التي ان وضعنا شمسنا في مركزها فيصل نصف قطر شمس ميجوريس الى زحل.

مشكور على مشاركتك الكريمة

لنكمل الحديث عن طريقة الاستثمار بطريقة الاداء الرقمي.

هذه الطريقة هي من اصول التجارة منذ ان خلق الله عز وجل البشر.

والتجارة اساسها العمل في القطاعات.

الأنبياء عليهم السلآم كان منهم النجار والحداد والراعي ومن له صلة في مجال الزراعة.

الاموال والارباح تأتي من التبادل التجاري فالتاجر يشتري بسعر منخفض ثم يبيع بسعر اعلى. هنا نرى احد الشفرات: شراء تحت وبيع في الأعلى.

مانراه الآن في المحفظة بتاريخ اليوم ماهي الآبذور.

لكن مع الايام ان شاء الله تعالى ستنمو هذه البذور بمستويات مختلفة منها ما يشتد سوقه وينمو وينمو ومنها من يحب الخلفة فتجد بعد فترة انه اصبح له ابناء واحفاد. ومنها يحب ان لآيتحرك كثيرا بسب بدانته وهكذا.

هذه البذور سبحن الله تعالى تتطلب السقاية والعناية بشكل شهري .

للموضوع بقية

[عبدالعزيز الدوسري]

درر متناثرة من الماس المنتدى

بلاشك يجب أن يرتقي الفكر الاستثماري والادخاري لدينا

نحن شعب مستهلٍِِك ومستهلَك.

[الماس]

الأخ عبد العزيز الدوسري:

رفع الله من قدرك وحفظك. آآآمين

مشكور على مشاركتك الكريمة البناءة.

اسمحوا لي ان أركز على مسألة الشراء في الفترة الحالية ، لقد ذكرت سابقا:

طريقة الشراء: شراء الأسهم بكميات محددة من المال مقسمة على السعر السوقي بشكل شهري لكل سهم.

ملآحظة على اول دفعة شراء: هذا السعر هو معدلك ، الشهر القادم ستكون هنالك اسهم انخفضت وهناك من ارتفعت. هنا يأتي دور الحسابات الدقيقة في كيفية توزيع اجمالي الراتب مثلا في الشراءآت. لنفرض ان سهم شركة عسير هبط 18% بينما المتطورة ارتفعت 5%. اذا تشتري ب95% من المبلغ المحدد في شركة عسير وتشتري ب105% في شركة المتطورة.

هنا تم الشراء اكثر في المتطورة لماذا؟

السبب هو الكمية من ناحية حيث ان كمية عسير اكبر ونظريا من المفترض ان تكون الامور متوازنة اما من الناحية الأخرى قد يطير سعر المتطورة في الشهر الذي يليه فالشراء في الشهر القادم بكمية اكبر هو عملية استباقية.

لكن لنأخذ سهمان آخران متقاربان في الكمية والسعر : الأنابيب العربية والسعودية للصلب.

فلو فرضنا ان السعودية للصلب ارتفعت خلآل هذا الشهر 27 % ونزلت العربية للانابيب 11 % فيجن ان يكون الشراء كالتالي:

شراء 73 % من المبلغ المخصص في السعودية للصلب و127% في العربية للأنابيب.


ما أرمي اليه ان على المستثمر الذي قرر ان يتبع طريقة التداول الرقمي هو وزن المحفظة.

ففكرة وزن المحفظة ليست هي التخبط ببيع اسهم والشراء في اسهم اخرى ومن ثم بيع اسهم اخرى للدخول في اسهم أخرى من غير حسابات دقيقة. هذا مكلف جدا من ناحية العمولآت ، ويدل على عشوائية ، ونتائجها عادة سلبية.

فكرة وزن المحفظة يجب ان تكون مبنية على حساب الارقام والنسب لكل المحفظة وحسب ريثم او نغمة السوق.

فكرة النسب المترابطة فكرة اساسية وهي مستمدة من الطبيعة ومن الكون. وهذا مانراه في النظام الشمسي حيث ان الكواكب والاقمار التابعة لها تسير بنظام دقيق محسوب. فمثلا لن نرى احد اقمار المشتري فجأة ينفصل ويقرر ان يدور حول الزهرة وقمرنا ينفصل ويدور حول زحل. هذا سيخل بالنظام وله عواقب وخيمة.

وفقكم الله تعالى