هل سيفلس بنك (سيتي بانك)

[ماكـرو]

السلام عليكم

قد علم أغلبكم خبر بنك ليمان بروذرز والذين اعلن إفلاسه قبل يومين فقط.
هذا البنك الإستثماري يعد رابع أكبر بنك إستثماري أمريكي.
وقد بلغ من العمر عتيا (158 سنة) وصمد في وجه الكساد العظيم والحروب العالمية
وهاهو اليوم يعلن إفلاسه
فإن دل هذا على شيئ فإنما يدل على عظم أزمة الإئتمان والسيولة في السوق المالية الأمريكية والتي كان مصدرها أزمة الرهون العقارية الأمريكية.
ولكن ليس هذا هو محور حديثنا في هذا الموضوع
بل محور حديثنا هو أكبر دائن (مقرض) لهذا البنك المنهار

أغلبكم يعلم أهم معادلة محاسبة والتي تقول بأن
الأصول = الديون + حقوق المساهمين
Assets = Liabilities + Equity

فدعونا نأخذ نظرة على مقدار أصول هذا البنك المنهار وكم نسبة ديونه الى إجمالي الأصول ونسبة حقوق المساهمين الى إجمالي الأصول
فإليكم الأرقام
إجمالي الأصول = 632 مليار دولار أمريكي** = 100%
إجمالي الديون = 613 مليار دولار أمريكي = 97%
حقوق المساهمين = أقل من 20 مليار دولار = 3% فقط !!!!

هذا أمر جلل ، فحقوق مساهمي البنك لا تتعدى 20 مليار دولار(3%) بينما تزيد ديونه عن 613 مليار دولار

فهل تعرفون من هو أكبر دائن (مقرض) لبنك ليمان برذورز الذي إنهار الليلة قبل الماضية؟
إنه بنك سيتي بانك الأمريكي والذي تملكه سيتي قروب الأمريكية
وفي بداية هذه السنة الميلادية أصبح صندوق أبو ظبي السيادي وشركة المملكة القابضة من كبار المستثمرين في سيتي قروب
وهذا رابط من موقع بلومبرغ يتحدث بالأرقام عن هذه الحقيقة: http://www.bloomberg.com/apps/news?p...DPY&refer=home

وأظن بأن يحدث ما اسمته قناة PBS بتأثير الدمينو في تقريرها المهم والذي ترجمة بنهاية شهر 3 من هذا العام
وستجدون ترجمة التقرير على هذا الرابط: http://www.youtube.com/watch?v=PCtW-B4vaHc

فهل سيقع بنك سيتي بانك وأمه سيتي قروب تحت خطر الإفلاس كما هو حال أكبر شركة تأمين أمريكية اليوم (AIG) ؟؟
___________________________________
** أكثر من نصف ترليون دولار أمريكي ، وبعبارة أخرى أكثر بكثير من نصف دخل المملكة العربية السعودية من مبيعات النفط لهذه السنة والتي وصلت فيها أسعار النفط الى 147 دولار لبرميل النفط الخفيف

The collapse of Lehman, which has more than $613 billion of debt, surpasses Drexel Burnham Lambert's failure in 1990

In the short term, there will regrettably be losers including creditors, investors and the capital markets,'' said Martin J. Bienenstock, a New York bankruptcy lawyer representing several Lehman creditors. The company said its largest unsecured creditors were Citibank N.A. and The Bank of New York Mellon Corp. in their roles as trustee on $138 billion of bond debt

[مؤشـــــــر]

وهل قيمة قروض البنك المنهار التي تم تمويلها من قبل سيتي بنك غير معلنه ..؟؟!!

وكم تتوقع أن يكون نصيب سيتي بنك من الــ 613 مليار ..؟

..

[ماكـرو]

لا أعلم كم نصيب سيتي بانك من ديون البنك المنهار ، ولكنه بالتأكيد أكبر الدائنين للبنك المنهار.
تحياتي لك

[تدوير]

شكرا جزيلا اخوي الجبسه على هذا الموضوع

في اعتقادي ان الاقتصاديين الامريكان لازالو يلعبون الخطه بمهاره
وانهيار هذا المصرف ليس الا فقره من البرنامج الكامل المعد مسبقا
ولكي نعرف حقا ماذا ينوي الامريكان يجب ان نجيب على هذه الاسئله التاليه

1. لماذا ارتفعت المعادن الثمينه وعلى رأسها الذهب
2. لماذا ارتفع البترول من 60 دولار الى 144 في فتره قياسيه
3. لماذا لم يهبط الدولار الامريكي خلال هذه الازمه
4. هل ستسارع الصناديق الي ضخ اموالها في اقتصاد معرض للانهيار ولماذا؟

لدي تصور عن الاجابه عن هذه الاسئله ساطرحه لاحقا باذن الله

اخيرا

سيتي بنك لن يفلس والله اعلم

[صـياد الأسهم]

اذا عرفنا لماذا أقترض الوليد بن طلال ثلاثة مليارات ريال
عندها ستتضح الصورة كثيراً
فقد تم التغرير بصندوق أبو ظبي السيادي ومعه صندوق الكويت السيادي
عبر تقارير مغلوطه وخادعه
وأعتقد ان صندوق أبو ظبي وحكومة أبو ظبي في سبيلهم لرفع دعاوى وشكاوى
على من غرر بهم للأستثمار وضخ 32 مليار دولار$$ بشكل مبدئي في سيتي قروب
هذا ما قرأته بالأمس في أحد المواقع الأقتصاديه

[Waleed9]

الموضوع فيه تلاعب اكيد

[الموسوعة]

يمحق الله الربا

غريبة والله ان يتبخر مبلغ فلكي بسرعة

[محترف تداول]

تحياتي هل نفهم من حديثك ان ستي بانك المملوك لتسي جروب معرض للافلاس وهل هذا قريب مثلا عطلة نهايةالاسبوع لسوق السعودي !!!! وماذا لو اعلن افلاسهم كم المبالغ اللازم توفرهما لتغطية مراكزهما المالية من الافلاس
وماهي المعطيات في نظرك في الوقت الحالي هل بالايجابية ام بالسلبية

[لمّاح]

تحياتي هل نفهم من حديثك ان ستي بانك المملوك لتسي جروب معرض للافلاس؟؟

وهل هذا قريب مثلا عطلة نهايةالاسبوع لسوق السعودي !!!! ؟؟

وماذا لو اعلن افلاسهم كم المبالغ اللازم توفرهما لتغطية مراكزهما المالية من الافلاس ؟؟

وماهي المعطيات في نظرك في الوقت الحالي هل بالايجابية ام بالسلبية ؟؟

أسئلة جابت اللي في الخاطر

يله يالجبسة نورنا وسوّ خير.

...

[الشاعر]

سؤال لأستاذنا الجبسة

لو كان عندي حساب جاري في أحد هذه البنوك التي فلست ،هل يضمن لي البنك فلوسي أو تطير بالهواء وأفلس مع البنك ؟:d

[لمّاح]

تكفى يالجبسة أي تقرير يصدر عن الآر بي جي أو مدري وش اسمه ,,

ذاك اللي حذّر من انهيار الأسهم والسندات خلال ثلاثة أشهر ,, تكفى ترجمه وعطناه..

[محترف تداول]

توكم تتذكرونة الله يذكرك بالخير يا ( ار بي جي ) بس اللي اعرفة ان الار بي جي بازوكا صح والا الله الله يكفينا شر الارهاب كشفت الحقيقة قبل حدوثها

[TOSHIBA]

باقي أكثر من 140 مؤسسة مالية على ما أعتقد .. ستتهاوى ..!
والأيام القادمة ستبدي ذلك ..!

تحياتي لك يالغالي

[PURE]

والله الي اشوف ان كل الي صاير خطه محبوكه للاستيلاء على فلوس العالم في هالبنوك والله يستر على السندات بعد ...
اخوي الشاعر الي على ما أظن ان البنوك تضمن حد ادنى للعملاء يعني مائة ألف دولار مثلاً والباقي في الباي باي ...

[ماكـرو]

تحياتي لكم جميعاً وشكراً لمشاركتكم
وبالفعل أخي لمّاح فالإسم الذي ذكرته لا اعرفه لمؤسسة مالية ولكنه اسم معروف للبازوكا
على كلاً إبحث عن الإسم الصحيح وسأعمل ما أستطيع
غالي والطلب رخيص

تحياتي
حياك الله أخي محترف تداول

هل نفهم من حديثك ان ستي بانك المملوك لتسي جروب معرض للافلاس وهل هذا قريب مثلا عطلة نهايةالاسبوع لسوق السعودي !!!!
لا ، ليس بقريب ، فإجراءات الإفلاس تأخذ من الوقت الكثير ولكن الخبر بحد ذاته سيؤثر على سعر سهم الشركة في السوق
ثم إن الأرقام الحقيقة والتي تبين مدى تورط سيتي بانك مع ليمان بروذرز لم تظهر بعد
ولا نعرف نسبة هذه الديون الممحوقة الى أصول بنك سيتي بانك
فقد يتضرر البنك ضرراً شديداً وفي ذات الوقت يصمد ولا ينهار
وقد ينهار
أحتاج أعرف المبلغ الإجمالي لهذه الديون ثم أعرج على القوائم المالية لسيتي قروب لأعطيك رأي علمي في هذا الشأن

وماذا لو اعلن افلاسهم كم المبالغ اللازم توفرهما لتغطية مراكزهما المالية من الافلاس ؟
هذا السؤال يسئل دائماً قبل إعلان الإفلاس وليس بعده
كما هو حال شركة التأمين الأمريكية AIG اليوم
فقد حددت التقارير المالية بأنها بحاجة لتوفير 75 الى 80 مليار دولار وخلال يوم واحد وإلا فسيكون الإفلاس مصير الشركة
ولكن الفدرالي الأمريكي قدم قرض ميسر للشركة مقداره 85 مليار دولار
علماً بان صلاحيات الفدرالي الأمريكي لا تسمح له بإقراض شركات مالية غير البنوك التجارية
وقد عدلت الأنظمة مؤخراً فشملت القائمة البنوك الإستثمارية كميرلينش وغيرها
ومع ذلك فإن القائمة لا تسمح بتقديم الديون لشركات تجارية خاصة غير بنكية كشركات التأمين
ولكن AIG حصلت على إستثناء من قيادات البيت الأبيض الأمريكي
وهذا إن دل على شيئ فإنما يدل على عظم الأزمة

وماهي المعطيات في نظرك في الوقت الحالي هل بالايجابية ام بالسلبية؟
بالتأكيد سلبية ، ولكننا نجهل حتى الآن مدى سلبيتها
فهل ستسحق البنك ام ستحلق به ضرر شديداً فقط ؟

أخي الشاعر
بالنسبة لبنك ليمان بروذرز فهو ليس ببنك تجاري بل بنك إستثماري
فالحكومة الأمريكية تضمن لك 100 الف كحد أدنى من أموالك إذا ما كانت مودعة في بنك تجاري أمريكي
علماً بأن إنهيار بنك إينديماك التجاري في كاليفورنيا قد كلف صندوق الضمان الحكومي المخصص لمثل هذه الضمانات 10% من إجمالي موجودات الصندوق
ومع ذلك فإن للمودعين في البنوك الإستثمارية أولوية في إسترجاع أموالهم
ولكن يأتي قبلهم بعض الدائنين أصحاب الديون الخاصة عالية الضمانة

[محترف تداول]

لك شكري وفائق احترامي لتجاوبك

[أبو هشام]

أطلع فلوسي من سامبا وأخليها تحت المخدة أخاف يفلس !

[لمّاح]

تحياتي لكم جميعاً وشكراً لمشاركتكم
وبالفعل أخي لمّاح فالإسم الذي ذكرته لا اعرفه لمؤسسة مالية ولكنه اسم معروف للبازوكا
على كلاً إبحث عن الإسم الصحيح وسأعمل ما أستطيع
غالي والطلب رخيص

ههههه ,, هي مزحة ,, أنا أقصد بنك آر بي اس الذي ذكرته في موضوعك الشهير :

http://www.thegulfbiz.com/vb/showthread.php?t=295161


شاكرا تعاونك مقدما..
........

[ماكـرو]

أبشر إن شاء الله
ففي حال إطلاعي على تقرير مهم من هذا البنك فسأحاول ترجمته بمشيئة الله
تحياتي لك

[Alawi]

يعطيك العافيه يالجبسه

[alrajel]

بارك الله فيك ماقصرت , ومبروك ارتداد معادن ان شاءالله تعوض خسائرها

[majls]

اذا عرفنا لماذا أقترض الوليد بن طلال ثلاثة مليارات ريال
عندها ستتضح الصورة كثيراً
فقد تم التغرير بصندوق أبو ظبي السيادي ومعه صندوق الكويت السيادي
عبر تقارير مغلوطه وخادعه
وأعتقد ان صندوق أبو ظبي وحكومة أبو ظبي في سبيلهم لرفع دعاوى وشكاوى
على من غرر بهم للأستثمار وضخ 32 مليار دولار$$ بشكل مبدئي في سيتي قروب
هذا ما قرأته بالأمس في أحد المواقع الأقتصاديه

http://www.thegulfbiz.com/vb/showthread.php?t=300689

[ماكـرو]

هذه قائمة بأكبر الشركات الأمريكية التي أعلنت إفلاسها
ويظهر بنك ليمان برذورز بأصول تقدر بـ 639 مليار دولار وتزيد عن الشركة التي تليه (وورلد كوم) بنسبة 600%
المصدر: بلومبرغ

يظهر أن هناك مشكلة في إظهار الملفات بالمنتدى هذا اليوم
على كلاً الصورة رُفعت على سيرفر المنتدى ورقم الملف: 35302

[ماكـرو]

بارك الله فيك ماقصرت , ومبروك ارتداد معادن ان شاءالله تعوض خسائرها

جزاك الله خير أخي الراجل
وبالنسبة لمعادن فيعلم الله أني ما أكلت همها
لاني أعلم أخرتها وأعلم بأن كسرها للـ24 ريال كان للتجميع لا أكثر ولا أقل
لهذا فأنا مطمئن للسهم وأهدافه

[أبو هشام]

أخي الجبسة بالنظر لسعر سهم المملكة وسعر سيتي قروب (سجل اليوم 14.05 وقبل سنة 49 دولار) والاستثمارات الأخرى هل يمكن القول إن الأمير الوليد خسر نصف أو ثلثين ثروته تقريباً ؟ والله يعوض على الجميع

[موعـــود]

هل يمكن القول إن الأمير الوليد خسر نصف أو ثلثين ثروته تقريباً ؟

..

نعم الوليد خسر الكثير الكثير من ثروته الربوية

والله يمهل ولا يهمل

قال الله تعالى : ( يَمْحَقُ اللَّهُ الرِّبَا وَيُرْبِي الصَّدَقَاتِ وَاللَّهُ لا يُحِبُّ كُلَّ كَفَّارٍ أَثِيمٍ )

..

[ماكـرو]

أغلق سهم سيتي قروب اليوم بإنخفاض حاد قارب -11% مسجلاً بذلك قاع جديداً عند 14.03
علما بأن السهم سجل اليوم أدنا عند 13.03
http://finance.google.com/finance?q=c&hl=en

[egman]

أبشر إن شاء الله
ففي حال إطلاعي على تقرير مهم من هذا البنك فسأحاول ترجمته بمشيئة الله
تحياتي لك

Citigroup Bankruptcy Implications: SEC,Fannie Mae, Freddie Mac, Etrade

November 28, 2007 by billparish

Today it was announced that a Dubai firm will invest $7.5 billion in Citigroup notes and be paid 11 percent interest, on top of being able to convert the stake to equity in the future. Clearly, these terms indicate how desperate Citigroup has become and should be a wake up call to depositors with large uninsured money market balances at Solomon Smith Barney and other related subsidiaries.
The two primary architects of this debacle are Robert Rubin, Vice Chair of Citigroup, and former Secretary of the Treasury, known in the investment industry as the “Godfather of Hedge Funds” and Sandy Weill, former CEO of Citigroup who made a cool $1 billion in stock options in a single year. Weill, still a “senior advisor” to Citigroup, pictured below, and Rubin both wrote notable books. Rubin was also the primary architect of the deregulation of financial services in 1998, of which Citigroup was the biggest beneficiary. It would seem preposterous to make something this ridiculous up.
Few investors realize, however, the true nature of Citigroup’s travails. Here are a few thoughts:
1) Citigroup purchased Associated First Capital, what was known as the “icon of predatory lending” and then proceeded to slice and dice these portfolios of predatory loans into derivatives. Clearly, it just got too agressive and fleeced many of these vulnerable consumers right into default on their mortages. This is the same problem HSBC has, resulting from its purchase of another leading predatory lending firm, Household Finance.
2) The banking system is predicated upon each member having adequate capital, generally defined as 8 percent of assets. If you fall below this level the regulators come in, shut you down and allow other institutions to bid on your remaining assets. That’s how the system works. The formula is simple: take total loans and investments outstanding and multiply them by 8 percent.
3) The value of a banks loan and investment portfolio changes quarterly based upon a variety of factors, including credit risk and the maturity of the loans and deposits. These changes in value must be recognized quarterly per FASB 115 guidelines, guidelines put forth by George Bush Sr. to restore confidence during the S&L crisis, and therein lies the crux for Citigroup. What they had done is an Enron like shell game by creating derivatives and pushing them off their balance sheet, similar to how Enron did the same thing with debt and related interest payments. Now Citigroup is trying to create a market for these derivatives via a special SIV fund when to any honest banker this is nothing but a joke. Perhaps Greenspan put it best when saying it is better for the banks to take the losses now rather than create furthur problems.
4) The biggest risk to Citigroup is rising interest rates than would require them to mark down the value of their loans and investments already on the books, as required by FASB 115. It is really simple math. If the 10 year treasury increases from 4 to 6 percent, the loss is 18 percent on comparable maturity loans and investments and a direct hit to capital. The formula is change in rate, in this case, 2 percent, times the remaining term. And this doesn’t even consider the notion that they have large investments in Fannie Mae and Freddie Mac that now have their own credit quality issues and could also require writedowns independent of those required due to the interest rate scenario.
Back in 2001 Bloomberg Markets did a cover story titled “A Tale of Two Cities.” In the article Sandy Weill looked rather smug, having just pocketed $1 billion in stock options, and highlighted its strengths. I was featured telling the other tale while playing a classical guitar while standing on a stone wall in Washington Park overlooking Portland. My tale was focused upon credit quality issues associated with predatory lending in addition to excessive derivatives and numerous other issues. I always thought it was rather gutsy of Loren Steffy to do that article for Bloomberg, once again highlighting why Bloomberg is such a premier source for financial information.
The good news is that there are many outstanding banks out there including Northern Trust, US Bank and many other regional and local banks. At this point, however, for the system to repair itself we’ll first need to rid it of the cespools of unproductive greed and corruption as exemplified by Citigroup. Or in more mundance terms, simply require Citigroup, a leader in structuring the most egregious Enron related partnerships, to follow the rules and take the required FASB 115 writedowns on its derivatives, loans and investments. Anything short of that will only harm the higher quality more important financial institutions we depend on.
*** Updating Note on January 17, 2008. The following link is a 9 minute podcast posted on youtube with more detailed observations on Citigroup and the federal reserves response to it and other related events.
http://youtube.com/profile?user=ParishInvestments
Disclosure: I do not own any financial interest in Citigroup although 3 clients do own a small amount of shares that were owned previous to engaging me as their advisor.

http://billparish.wordpress.com/2007...ie-mac-etrade/

[egman]

Citigroup says mention in Lehman bankruptcy not exposure

By Wallace Witkowski
Last update: 1:46 p.m. EDT Sept. 15, 2008

LEH

0.15, -0.15, -50.0%) Chapter 11 bankruptcy filing does not represent exposure to the failed investment firm. "Citibank N.A. is listed in the Lehman Brothers bankruptcy filing as an indenture trustee for bond debt of approximately $138 billion under Lehman Brothers Holdings Inc. Senior Notes," Citigroup said in a statement. "Citi wishes to clarify that our role in this issue is administrative in nature and does not represent exposure for Citi to Lehman. Any assertions to the contrary are false."

http://www.marketwatch.com/news/stor...E%7D&dist=hpmp

[محترف تداول]

ضلع راسي ودي اقراء ولم استطيع وانا متاكد ستراعون الغير فاهمين للغة الانجليزية ستضعونهم في عين الاعتبار