توصية شراء رقم 9

[ربيع العمر]

سبق وأن وصيت على نفس الشركة في توصية رقم 8 عندما كان السعر 1057 ريال قبل حوالي شهرين ونصف.

الشركة : بنك الجزيرة

السعر الحالي: 1410 ريال

السعر المستهدف: 2000 - 2500 ريال

المدة: 6 شهور

الأسباب:

1. ربح السهم المتوقع لعام 2006 حوالي 70-75 ريال.

2. متوقع الإعلان الرسمي عن أسلمة البنك في شهر 2 أو 3 من عام 2006.

3. حصة البنك من أتعاب الخدمات البنكية (خصوصاً سوق الوساطة) في تزايد مستمر حيث كانت حوالي 6.3% في الربع الأول ثم أرتفعت إلى 8.7% في الربع الثالث.

4. حصة البنك من ودائع العملاء (وهي عامل مهم لنمو البنك) في تزايد مستمر حيث كانت حوالي 2.3% في الربع الأول ثم أرتفعت إلى 2.5% في الربع الثالث.

5. الأرباح الفعلية الماضية أعلى من المعلنة وذلك بسبب التحفظ في عمل المخصصات.

6. يتوقع أن يقوم البنك ببيع أسهمه في البنك السعودي للإستثمار والتي ستحقق مبالغ عالية في حدود مليارين ريال ستساعد البنك مستقبلا في التوسع.

7. بعد فترة (ممكن سنتين أو أقل) يكون من يملك سهم في الجزيرة لديه سهم في بنك إسلامي مؤسس وسهم في شركة وساطة رائدة وذلك بعد فصل نشاط الوساطة عن نشاط البنك.

[الرويلي]

يعطيك العافية !

بس والله طول إعلان الأسلمة كان المتوقع مع نهاية عام 2005

تقبل تحياتي ،،،

[ربيع العمر]

يعطيك العافية !

بس والله طول إعلان الأسلمة كان المتوقع مع نهاية عام 2005

تقبل تحياتي ،،،

أخي الكريم: بناءً على ما وصلني تم تكوين اللجنة بهذا الخصوص والموضوع حالياً في وزارة التجارة وبعد ذلك ينتقل الموضوع لمؤسسة النقد.


اليوم كان فيه ضغط على السهم وتم رش الطلبات مرتين في العصر لمنع السهم من الصعود ! لماذا ؟ هل هو سهم مضاربة ؟ بالطبع لا. أذن ما هو التفسير من رغبة شخص ما لمنع السهم من الصعود ؟ أعتقد والله أعلم أن هذا له علاقة بأسهم البنك الباكستاني. كما تعرفون يملك البنك الوطني الباكستاني حوالي 5.7% من بنك الجزيرة ويجب على البنك الباكستاني بيع هذا الأسهم لكي يتمكن من فتح فروع له في السعودية. وأعتقد أن هناك جهة معينة أو أشخاص يتفاوضون مع البنك الباكستاني لشراء حصته وسيكون سعر السوق هو المحدد لسعر البيع. وهذا لا يعني أن سعر البيع سيكون مساوي لسعر السوق ولكن سيكون على سبيل المثال 85% من متوسط سعر السوق لأخر 30 يوم تداول.

[ربيع العمر]

من يعرف لماذا موقف التداول عن الجزيرة ؟ يوجد طلبات وعروض بنفس السعر ولكن لا بيع ولا شراء

[الرويلي]

تم إيقاف سهم بنك الجزيرة بناء على طلب من بنك الجزيرة

بناء على طلب من بنك الجزيرة تم إيقاف سهم بنك الجزيرة للفترة الصباحية لتزامن وقت اجتماع مجلس الإدارة مع فترة التداول الصباحي وذلك لمناقشة عدة مواضيع من ضمنها مناقشة زيادة رأس المال. و سوف يتم إعادة التداول على السهم بعد الإعلان عن نتائج الاجتماع

المصدر تداول

[هاي كلاس]

أستاذي ربيع العمر

وينك وحشتنا يالغالي

[بسومي]

الله يعطيك العافيه

[money]

توقيت التوصيه مريب ! كأنك تعرف وخايف تقول

ولا ايش ؟

[الرويلي]

مبروك المنحة أخي ربيع العمر

وعقبال إعلان الأسلمة إن شاء الله

[insider]

مبروك لملاك

[ABO HAMDAN]

بارك الله فيك حبيبنا "ربيع العمر" ومتألق كعادتك أسأل الله أن يثيبك على جهودك ويبارك لك ...
مع اطيب الأمنيات الصادقة

[ربيع العمر]

أستاذي ربيع العمر






وينك وحشتنا يالغالي













شكراً أخي هاي كلاس على سؤالك. أنا متواجد ولكن كقارئ.

الأخ الرويلي وأبو حمدان وبسومي وانسايدر لكم مني جزيل الشكر على مروركم ومشاركتكم.

الأخ موني ظنك غير صحيح. زيادة رأس المال متوقعة من الجميع.

[لازوووردي]

اللهم اغننا بحلالك عن حرامك

[ربيع العمر]

اللهم اغننا بحلالك عن حرامك









جزاك الله خير أخي الكريم

[money]

ماهو المتوقع لسعر السهم خلال 3 اسابيع يعني قبل اعلان الارباح

[money]

السهم علية شغل غير عادي

[ربيع العمر]

ما شاء الله تبارك الله 13.5% في أسبوع
بأذن الله القادم أفضل

[insider]

we will see 1800 before year end

[ربيع العمر]

we will see 1800 before year end


إن شاء الله العلي العظيم

[modeer]

توصيه مميزه اخ ربيع العمر اتوقع اعلان البنك اسلامي في الشهر الاول من 2006 و اتوقع نمو قوي في الارباح للربع الاخير واتوقع 2200 قبل شهرين

[ربيع العمر]

توصيه مميزه اخ ربيع العمر اتوقع اعلان البنك اسلامي في الشهر الاول من 2006 و اتوقع نمو قوي في الارباح للربع الاخير واتوقع 2200 قبل شهرين

تقصد بعد شهرين. نقول إن شاء الله

[ربيع العمر]

ماهو المتوقع لسعر السهم خلال 3 اسابيع يعني قبل اعلان الارباح

صعب التوقع بسبب حصة الشريك الباكستاني التي يجب أن تباع خلال الفترة القادمة.

أما أرباح الربع الرابع فأتوقع أن تكون بحدود 330 مليون مقارنة ب229 مليون للربع الثالث.

[money]

صعب التوقع بسبب حصة الشريك الباكستاني التي يجب أن تباع خلال الفترة القادمة.

أما أرباح الربع الرابع فأتوقع أن تكون بحدود 330 مليون مقارنة ب229 مليون للربع الثالث.

يعطيك العافيه اخ ربيع

[insider]

ما فية جديد عن احقية السهم المجاني ؟

[بسومي]

الله يزيد ويبارك

[ربيع العمر]

لا تستغربوا وصول السهم 2000 ريال قبل إجازة الحج

[insider]

الله يزيد ويبارك


انشا الله قريب

[money]

ياترا ماذا يخفي ركود السهم اليوم

[dappoor]

اخي ربيع العمر اعتقد ان هناك محاولات واضحة لابقاء سعر السهم مابين 1580 و1600 ربما بسبب تقييم حصة الشريك الباكستاني على سعر شهري او ماشابه ذلك .

ولكن السؤال هل سيتم بيع الحصة لمستثمر واحد ام سيتم بيعها في السوق؟؟

وفقنا الله واياك لما يحب ويرضى.

تحياتي لك

[ربيع العمر]

اخي ربيع العمر اعتقد ان هناك محاولات واضحة لابقاء سعر السهم مابين 1580 و1600 ربما بسبب تقييم حصة الشريك الباكستاني على سعر شهري او ماشابه ذلك .

ولكن السؤال هل سيتم بيع الحصة لمستثمر واحد ام سيتم بيعها في السوق؟؟

وفقنا الله واياك لما يحب ويرضى.

تحياتي لك

أخ دابور لا أظن أن تتطرح في السوق مباشرة وأتفق معك بأن هناك محاولة لضغط السهم وأتمنى الأعلان عن بيع هذه الحصة بأسرع وقت ممكن

[money]

ما شاء الله ولا حول ولا قوه الا بالله
عطونا العلم ..... باعوا الباكستانيين ؟

[money]

محد عندة خبر ؟

[insider]

we will see 1800 before year end


مبروك لملاك السهم :)

[ربيع العمر]

ما شاء الله تبارك الله
مبروك للجميع

[ربيع العمر]

تعديل التوصية:

السعر المتوقع: 2800ريال ------- 3200 ريال
السعر المتوقع بعد المنحة: 1400 ريال -------1600 ريال
المدة : خمسة شهور (نهاية مايو 2006)

الأرباح المتوقعة:
الربع الرابع 2005 ---------- 340 مليون ريال
الربع الأول 2006 ---------- 450 مليون ريال

ربح السهم المتوقع لعام 2006 حوالي 110 ريال

والله الموفق

[insider]

تعديل التوصية:

السعر المتوقع: 2800ريال ------- 3200 ريال
السعر المتوقع بعد المنحة: 1400 ريال -------1600 ريال
المدة : خمسة شهور (نهاية مايو 2006)

الأرباح المتوقعة:
الربع الرابع 2005 ---------- 340 مليون ريال
الربع الأول 2006 ---------- 450 مليون ريال

ربح السهم المتوقع لعام 2006 حوالي 110 ريال

والله الموفق


نقول يارب وعلي انا 2200 ريال تكفيني

[dappoor]

تعديل التوصية:

السعر المتوقع: 2800ريال ------- 3200 ريال
السعر المتوقع بعد المنحة: 1400 ريال -------1600 ريال
المدة : خمسة شهور (نهاية مايو 2006)

الأرباح المتوقعة:
الربع الرابع 2005 ---------- 340 مليون ريال
الربع الأول 2006 ---------- 450 مليون ريال

ربح السهم المتوقع لعام 2006 حوالي 110 ريال

والله الموفق

الله يسمع منك

[ربيع العمر]

لكل من سألني على الخاص أود أن أقول رأئي التالي:

أولاً: هذا الاعلان غير متوقع بتاتاً ولا أعرف الاسباب الحقيقية التي خلفه.

ثانياً: حقوق الملكية لبنك الجزيرة في أخر الربع الثالث هي كما يلي:
رأس المال : 750 مليون ريال
احتياطات نظامية : 360 مليون
احتياطات عامة : 68 مليون
أرباح مبقاة : 549 ملون
تسوية القيمة العادلة وتغطية المخاطر : 513 مليون ريال
مجموع حقوق الملاك = 2240 مليون ريال

تسوية القيمة العادلة والمخاطر تعني ارتفاع قيمة استثمارت لم يتم بيعها وقيمت بسعر السوق ولكن الفرق بين سعر التكلفة وسعر السوق لم يذهب للارباح وانما وضع في حقوق الملكية. وبما ان البنك لا يستطع ادراجها من ضمن الارباح الا عند البيع لذلك سأفترض أنها ليست من ضمن الاحتياطات القابلة للرسملة.

لذلك دعونا نفترض ان حقوق الملكية تساوي فقط 1727 مليون ويضاف لها أرباح الربع الرابع المتوقعة في حدود 340 مليون ليصبح المجموع . وبالتالي سيكون تركيبة حقوق الملكية ما يلي:

رأس المال : 750 مليون ريال
احتياطات نظامية : 360 مليون
احتياطات عامة : 68 مليون
ارباح مبقاة : 889 مليون
المجموع يساوي 2067 مليون ريال


الارباح المبقاة بعد خصم التوزيعات النقدية = 844 مليون ريال
السؤال ما هو المانع من رسملة 750 ملون ريال من 844 مليون ريال ؟
الشئ الوحيد الذي يبرر هذا الاعلان هو ان الاحتياطي النظامي يجب ان لا يقل عن 50% من رأس المال. مع اني لا اعتقد ان هذا شئ الزامي

ثالثاً: الموضوع الاخر وهو ماهو توقعي غدا لسعر السهم ؟
اتوقع نزول السهم في الفترة الصباحية وقد يرتد جزئياً في المساء مع ترجيح فكرة ان الخبر تسرب قبل اعلانه بدليل ان السهم ارتفع الى 1960 ريال ثم نزل الى 1850 ريال ! قد يكون الخبر متسرب قبل اعلانه.

الخلاصة: ربح السهم هو العامل الاهم وهو ينقص عند زيادة زيادة رأس المال بنفس نسبة زيادة عدد الاسهم.

لذلك مازلت أعتقد ان السهم متوجه ال 2800 ريال --- 3200 ريال خلال خمسة شهور.
والله الموفق

[insider]

الموضوع وراه حصه الباكستانيين ....... الله يخلصنا من هالموضوع

[money]

لكل من سألني على الخاص أود أن أقول رأئي التالي:

أولاً: هذا الاعلان غير متوقع بتاتاً ولا أعرف الاسباب الحقيقية التي خلفه.

ثانياً: حقوق الملكية لبنك الجزيرة في أخر الربع الثالث هي كما يلي:
رأس المال : 750 مليون ريال
احتياطات نظامية : 360 مليون
احتياطات عامة : 68 مليون
أرباح مبقاة : 549 ملون
تسوية القيمة العادلة وتغطية المخاطر : 513 مليون ريال
مجموع حقوق الملاك = 2240 مليون ريال

تسوية القيمة العادلة والمخاطر تعني ارتفاع قيمة استثمارت لم يتم بيعها وقيمت بسعر السوق ولكن الفرق بين سعر التكلفة وسعر السوق لم يذهب للارباح وانما وضع في حقوق الملكية. وبما ان البنك لا يستطع ادراجها من ضمن الارباح الا عند البيع لذلك سأفترض أنها ليست من ضمن الاحتياطات القابلة للرسملة.

لذلك دعونا نفترض ان حقوق الملكية تساوي فقط 1727 مليون ويضاف لها أرباح الربع الرابع المتوقعة في حدود 340 مليون ليصبح المجموع . وبالتالي سيكون تركيبة حقوق الملكية ما يلي:

رأس المال : 750 مليون ريال
احتياطات نظامية : 360 مليون
احتياطات عامة : 68 مليون
ارباح مبقاة : 889 مليون
المجموع يساوي 2067 مليون ريال


الارباح المبقاة بعد خصم التوزيعات النقدية = 844 مليون ريال
السؤال ما هو المانع من رسملة 750 ملون ريال من 844 مليون ريال ؟
الشئ الوحيد الذي يبرر هذا الاعلان هو ان الاحتياطي النظامي يجب ان لا يقل عن 50% من رأس المال. مع اني لا اعتقد ان هذا شئ الزامي

ثالثاً: الموضوع الاخر وهو ماهو توقعي غدا لسعر السهم ؟
اتوقع نزول السهم في الفترة الصباحية وقد يرتد جزئياً في المساء مع ترجيح فكرة ان الخبر تسرب قبل اعلانه بدليل ان السهم ارتفع الى 1960 ريال ثم نزل الى 1850 ريال ! قد يكون الخبر متسرب قبل اعلانه.

الخلاصة: ربح السهم هو العامل الاهم وهو ينقص عند زيادة زيادة رأس المال بنفس نسبة زيادة عدد الاسهم.

لذلك مازلت أعتقد ان السهم متوجه ال 2800 ريال --- 3200 ريال خلال خمسة شهور.
والله الموفق

ثالثا هو المهم ونبي ننتظر اعلان الرباح الربع هذا والجاي

[ربيع العمر]

غريب الاندفاع على البيع. ربح السهم المتوقع لعام 2006 حوالي 100 ريال --- 120 ريال على إفتراض استمرار حجم تداول الاسهم بمستوى شهر ديسمبر حوالي 630 مليار.

وطبيعي أن يحجم أي شخص من شراء السهم عندما يرى 130 ألف سهم معروضة على النسبة. ولماذا يشتريه اليوم وهو يستطيع شراؤه غداً بسعر أقل.

الخلاصة:
بأذن الله سنرى السهم بأسعار لا تقارن بسعر اليوم او الغد وذلك بعد إعلان أرباح الربع الاول من عام 2006.

والله الموفق

[money]

غريب الاندفاع على البيع. ربح السهم المتوقع لعام 2006 حوالي 100 ريال --- 120 ريال على إفتراض استمرار حجم تداول الاسهم بمستوى شهر ديسمبر حوالي 630 مليار.

وطبيعي أن يحجم أي شخص من شراء السهم عندما يرى 130 ألف سهم معروضة على النسبة. ولماذا يشتريه اليوم وهو يستطيع شراؤه غداً بسعر أقل.

الخلاصة:
بأذن الله سنرى السهم بأسعار لا تقارن بسعر اليوم او الغد وذلك بعد إعلان أرباح الربع الاول من عام 2006.

والله الموفق

thanks for your reassurance

[money]

اخي ربيع العمر:
وش رايك بارتفاع السهم اليوم وهل هي بدايه الانطلاق. ارجو الرد فارايك يهمني. ارسلت على الخاص ولم ترد واظن السبب قله تواجدك في المنتدى.

[Ksahelp]

سهمكم رايح ارقام لن تتخيلوها

فووووووووووووووووق

[ربيع العمر]

كل عام وأنتم بخير
الأخ موني: أعتقد السهم سيصل 2000 ريال قبل نهاية شهر يناير.
ومن تجربتي الخاصة أعتقد أن الأخ ksahelp مطلع بأمور بنك الجزيرة وشخصياً أشعر بالأرتياح بدرجة أكبر بعد مشاركته.

[Alpha]

السلام عليكم,



امسكوا الجزيرة ولا تفرطوا بالسهم على الاطلاق .... فالاخبار السارة الرائعة قريبة جدًا جدًا انشاء اللة.





محبكم

Alpha

[ربيع العمر]

بدأت الشائعات عن أرباح بنك الجزيرة . بعضها يقول 875 مليون وبعضها يقول 855 مليون والبعض الأخر يقول فوق 900 مليون!. الأسبوع القادم سيكون أسبوع حاسم لهذا السهم.

[Ksahelp]

875 هو الاقرب

[ابو طارق]

بارك الله فيك......

والله يرزق الجميع من واسع فضله

[ربيع العمر]

بأذن الله لن يطول الإنتظار.

[جواد]

السعر العادل لبنك الجزيرة لو صح خبر ارباح عام 2005 وهي 875 مليون :
ارباح الربع الرابع = 391 مليون ريال لعام 2005

لو افترضنا ان البنك لم ينمو هذه السنة وحقق ارباح متساوية في كل ربع = 391 مليون ريال
= 391 * 4 = 1564 مليون ريال ارباح عام 2006 (الأفتراضية)
= ارباح عام 2006 تقسم على عدد اسهم البنك بعد المنحة (22500000 سهم)
العائد على السهم = 1564 / 22.5 = 69.51 ريال

السعر العادل لبنك الجزيرة بعد المنحة = 69.51 (العائد على السهم) * 35 (مكرر ارباح) = 2433 ريال هو السعر العادل بعد المنحة

وإذا اردت السعر العادل قبل المنحة فهذه حسبته :
= 1564 / 15 (عدد اسهم البنك قبل المنحة) = 104.26 ريال (العائد على السهم)
= 104.26 (العائد على السهم) * 35 (مكرر ارباح) = 3650 ريال السعر العادل لبنك الجزيرة قبل المنحة


في كلا الحالتين من يشتريه الآن بسعر إغلاق اليوم (1738.75 ريال)
إن شاء الله سيربح 100% أقل شئ .

[ربيع العمر]

السعر العادل لبنك الجزيرة لو صح خبر ارباح عام 2005 وهي 875 مليون :
ارباح الربع الرابع = 391 مليون ريال لعام 2005

لو افترضنا ان البنك لم ينمو هذه السنة وحقق ارباح متساوية في كل ربع = 391 مليون ريال
= 391 * 4 = 1564 مليون ريال ارباح عام 2006 (الأفتراضية)
= ارباح عام 2006 تقسم على عدد اسهم البنك بعد المنحة (22500000 سهم)
العائد على السهم = 1564 / 22.5 = 69.51 ريال

السعر العادل لبنك الجزيرة بعد المنحة = 69.51 (العائد على السهم) * 35 (مكرر ارباح) = 2433 ريال هو السعر العادل بعد المنحة

وإذا اردت السعر العادل قبل المنحة فهذه حسبته :
= 1564 / 15 (عدد اسهم البنك قبل المنحة) = 104.26 ريال (العائد على السهم)
= 104.26 (العائد على السهم) * 35 (مكرر ارباح) = 3650 ريال السعر العادل لبنك الجزيرة قبل المنحة




في كلا الحالتين من يشتريه الآن بسعر إغلاق اليوم (1738.75 ريال)

إن شاء الله سيربح 100% أقل شئ .

هذه الزبدة اخي جواد. مع أني أعتقد أن أرباح الربع الأول من عام 2006 قد تتجاوز 500 مليون ريال في حال أستمر مستوى التداول قريب الى المستويات الحالية.

[غازي]

ربيع العمر السهم الى 2235
وبالله التوفيق

[Ksahelp]

اعلانكم قرّب

[money]

اعلانكم قرّب

طول الاعلان

[Ksahelp]

جاكم الاعلان

[ربيع العمر]

الأخ ksahelp ما شاء الله معلوماتك دقيقة جداً. عندي سؤال لك وآمل ان يكون لديك الجواب. أين وصل موضوع بيع حصة الشريك الباكستاني ؟ سبب سؤالي هو أني لاحظت ان مازال هناك ضغط على السهم وكأن من ينوي شراء هذه الحصة يحاول أن لا يرتفع السهم بشكل كبير.

[Mohammed Saad]

لأنه بنك مرابي , لم نشتريه قبل 8 أشهر يوم أن كان 280 و بالـ 350 ريال

[insider]

لأنه بنك مرابي , لم نشتريه قبل 8 أشهر يوم أن كان 280 و بالـ 350 ريال

لعلمك بس يا مفتينا ان اكثر من 96% من نشاطهم متوافق مع الشريعه وهناك أكثر من شيخ افتى بجواز الشرا فيه مع تطهير ارباحه باخراج 5%

[ربيع العمر]

أرباح الجزيرة المتوقعة للربع الأول من عام 2006 حوالي 600 مليون ريال بدون أرباح رأس مالية.