من يعرف افضل الصنديق البنكيه للمتاجره بالاسهم السعوديه واكثها عائد

[احساس العالم]

سوف اضع جزاء من سيولتى فيه ومع نهايه الربع الثانى سوف اقارن ادائه مع اداء محفظتى الشخصيه
فمن يعرف افضل الصنديق يخبرنى مشكورا مع انه عرض على صندوق الامانه والرائد ولكن اود البحث عن لافضل

[د.سهم]

الرسالة الأصلية كتبت بواسطة احساس العالم
سوف اضع جزاء من سيولتى فيه ومع نهايه الربع الثانى سوف اقارن ادائه مع اداء محفظتى الشخصيه
فمن يعرف افضل الصنديق يخبرنى مشكورا مع انه عرض على صندوق الامانه والرائد ولكن اود البحث عن لافضل

اعتقد انه صندوق الأمانة بالبنك السعودي البريطاني

على فكرة أغلب العاملين في الصندوق ومتخذي القرارات شباب سعودين على ما أظن

[الساطع]

الامانه البنك البريطاني حقق 86% عن 2004

[المحامى]

اخى الكريم.
صندوق الاهلى للاسهم السعوديه حقق الى الان من بدايه السنه الميلاديه 28%

86% للسنه الماضيه.
http://www.alahli.com/arabic/apps/funds.jsp

[عارف]

الرسالة الأصلية كتبت بواسطة احساس العالم
سوف اضع جزاء من سيولتى فيه ومع نهايه الربع الثانى سوف اقارن ادائه مع اداء محفظتى الشخصيه
فمن يعرف افضل الصنديق يخبرنى مشكورا مع انه عرض على صندوق الامانه والرائد ولكن اود البحث عن لافضل

الاخ احساس العالم
حسب معلوماتي ان للعامين 2003م و 2004م افضل صناديق من حيث الربحيه هي صناديق البنك الامريكي ( المساهم - الرائد ) ثما يليه بنك الرياض ( صندوق الاسهم 2 ) ثما البنك الاهلي ورابعا البنك البريطاني بصندوق الامانة .

:)

[انا]

الأمانه البريطاني : افضل صندوق لعدة سنوات ويستثمر في الاسهم السعودية.
صندوق الأهلي للمضاربة في العملات الدولية.

[shgar]

السعودي البريطا ني (ألأما نة) والله أعلم
مع تمنيا تي لك با لتوفيق والربح الحلا ل
وجمــــــــــــــــــــــــــــــــيع المسلمين

[blue chip]

افضل عشرة صناديق في الاسهم المحليه منذ بداية العام كما في 4/12/2004
سامبا
1 صندوق المساهم 100.8 %
2 صندوق الرائد 90.9 %
البريطاني
1 المتاجره في الاسهم السعوديه 90.8 %
2 الاستثمار في الاسهم السعوديه 89.8 %
الهولندي
1 صندوق اسهم البنوك السعوديه 89.7 %
الفرنسي
صندوق الاستثمار السعودي 89.0 %
الرياض
صندوق الرياض للاسهم 3 86.8
الاهلي
المتاجره بالاسهم المحليه 85.6 %
الرياض
2 صندوق الرياض للاسهم 1 84.0 %
3 صندوق الرياض للاسهم 2 81.6 %

[رزقي على الله]

الرسالة الأصلية كتبت بواسطة انا
الأمانه البريطاني : افضل صندوق لعدة سنوات ويستثمر في الاسهم السعودية.
صندوق الأهلي للمضاربة في العملات الدولية.

الامانة افضل صندوق لعدة سنوات وهو لسه جديد كيف تجى ؟:D


انا اشوف افضل صندوق هو الرائد فى البنك الامريكى من حيث الربحية ومن حيث انه شرعى

[البراك]

الرسالة الأصلية كتبت بواسطة احساس العالم
سوف اضع جزاء من سيولتى فيه ومع نهايه الربع الثانى سوف اقارن ادائه مع اداء محفظتى الشخصيه
فمن يعرف افضل الصنديق يخبرنى مشكورا مع انه عرض على صندوق الامانه والرائد ولكن اود البحث عن لافضل

شركة نعيم للوساطة بالاسهم الارباح السنوية بحدود 100%

[مـاجـد]

الأخ أحساس العالم

إن شاءالله ناوي ادخل يوم السبت القادم بصندوق " الرائد " نظراً لان أداءه الأفضل حتى الآن .. وثاني خيار هو صندوق " الآمانه " وهو الأفضل العام الماضي ...

ويمكن ادخل في الثنتين وأقارن فأعتقد هو الأفضل

وبالتوفيق يارب

[الربان 2001]

الاخ البراك
عنوان شركة نعيم اذا تكرمت ؟؟.

اذا كنت تنوي الدخول في الصناديق فليس الأن بعد هبوط السوق افضل . كلامي صح ولا خطأ ؟ يا خبراء .
اسئل الاخ متوقع يعرف كثيراً عن هذا الموضوع .

[TRADER]

شركة نعيم حققت ارباح في سنة 2004 160% من راس المال
ملاحظة :
الشركة توزع الارباح كل 3 اشهر وباضافة الارباح الى راس المال يكون الربح اكثر من 270%

اما ارباح البنوك فاليك التقرير التالي من مركز بخيت


صناديق الاستثمار بالأسهم السعودية : أهم خيارات صغار المستثمرين،
معدل أرباحها بلغ 89 % لعام 2004


ما هي صناديق الاستثمار ؟


يُعرَّف صندوق الاستثمار بأنه عبارة عن محفظة استثمارية مشتركة يسمح لأي عدد من المستثمرين حسب رغبتهم وقدرتهم المالية وبمبالغ متواضعة (5000 ريال مثلا ) بشراء أو بيع حصة من أصوله تسمى بالوحدة خلال أيام محدودة، ويتم تقييم هذه الوحدة دورياً. وتستثمر الصناديق الاستثمارية في عدد من الأدوات المالية كالأسهم أو السندات أو النقد أو العملات أو ما شابه من الأدوات الاستثمارية الأخرى.

وحيث أن الضوء مسلط حالياً على الاستثمار في الأسهم السعودية والتي تجاوز عدد ملاكها أكثر من مليون مساهم, ومازالت مستمرة في تحطيم أرقام قياسية إضافة إلى النجاح الكبير للاكتتابات الأولية التي شهدها السوق السعودي، لذا سوف نقدم فيما يلي تحليلاً استثمارياً عن جميع صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية التابعة للبنوك المحلية. ونطرح لمن له اهتمام بسوق الأسهم السعودي خيار للاستثمار في هذه الصناديق كأحد الخيارات الاستثمارية الصحيحة مقارنة بالمضاربة التي أضرت بعدد كبير من صغار المستثمرين، وله أن يسأل نفسه: هل كان العائد من استثماري المباشر في سوق الأسهم السعودي أفضل من هذه الصناديق؟ فإذا كان الجواب ( لا ) فالرسالة واضحة .


صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية


تعتبر صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية حديثة العهد نسبياً، إذ يرجع تاريخ إنشائها إلى عام 1992. ويبلغ عددها حالياً 18 صندوقاً تقدمها جميع البنوك (10 بنوك)، وهنا نشير إلى أن الصناديق الاستثمارية تدار عن طريق البنوك المحلية وبإشراف وترخيص ومراقبة هيئة سوق المال حاليا (مؤسسة النقد العربي السعودي سابقاً) بهدف حماية أموال المستثمرين. كما نود تنبيه المستثمرين إلى عدم الاشتراك في أي محفظة أو استثمار غير مرخص له من الجهات المختصة التي يستطيع المستثمر الرجوع إليها في حال حدوث أي مشاكل لا سمح الله، في حين لا يمكن للمستثمر اللجوء لأي جهة رسمية في حال وجود نزاع مع مديري المحافظ الغير مرخص لهم الغير نظاميين.

وعلى عكس المفهوم السائد لدى المتعاملين في سوق الأسهم السعودي، فإن الاستثمار عن طريق الصناديق الاستثمارية هو أقل مخاطرة من الاستثمار المباشر في السوق، وذلك بسبب كبر حجم هذه الصناديق وبالتالي فهي توزع المخاطرة على عدد أكبر من الأسهم، فيما أن المستثمر العادي قد لا يستطيع أن يشتري أسهماً في عدة شركات، بل يتجه إلى الاستثمار في عدد محدود من الأسهم، بل إن بعض المستثمرين يضع كل استثماراته في أسهم شركة واحدة أو اثنتين، مما قد يتسبب لهم في خسارة فادحة وخاصة إذا استثمر في أسهم المضاربة والتي تراجعت بحدة مؤخراً. إضافة إلى وجود متخصصين ذو حرفية عالية لهذه الصناديق داخل و خارج البنوك المسؤولة عن هذه الصناديق.


مقارنة بين حجم صناديق الأسهم السعودية لدى البنوك السعودية

البنك
عدد الصناديق
حجم الصناديق

(مليون ريال)
نسبة حجم الصناديق إلى إجمالي حجم صناديق الأسهم السعودية

بنك الرياض
3
4,749
39%

البنك السعودي البريطاني
3
3,042
25%

البنك الأهلي التجاري
1
1,594
13%

مجموعة سامبا المالية
3
1,073
9%

البنك السعودي الهولندي
2
630
5%

البنك العربي الوطني
2
431
4%

شركة الراجحي المصرفية
1
276
2%

البنك السعودي الفرنسي
1
192
2%

بنك الجزيرة
1
111
1%

البنك السعودي للاستثمار
1
75
1%

إجمالي جميع الصناديق أعلاه
18
12,173
100%

إجمالي حجم سوق الأسهم السعودي
-
1,146,483
1.1%

كما في 2004/12/31 المصدر: مركز بخيت للاستشارات المالية



وكما يلاحظ من الجدول المرفق فقد بلغ الحجم الإجمالي لأصول صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية في نهاية عام 2004 نحو 12.2 بليون ريال وهي للأسف قيمة تعتبر متدنية جداً مقارنة بإجمالي الحجم السوقي لسوق الأسهم السعودي البالغ 1،146 بليون ريال أي أنها تمثل 1.1% فقط، وهذا يعني عزوف المستثمرين عن صناديق الاستثمار وتوجههم المباشر للتداول في سوق الأسهم السعودي وهو ما يؤكد ما ذكرناه سابقاً، وذلك إما لعدم معرفتهم بصناديق الاستثمار أو بسبب قلة الوعي حيث أنهم يعتقدون أن العائد الذي يستطيعون تحقيقه في حال توجههم مباشرة إلى سوق الأسهم السعودي أفضل مما تحققه صناديق الاستثمار، كما يعكس أيضاً عدم قدرة هذه الصناديق على لعب دور مؤثر في السوق. وسوف نلقي الضوء على أرباح هذه الصناديق ونأمل من البنوك السعودية راعية تلك الصناديق أن تكثف حملاتها التعريفية عن هذه الصناديق لدى عملائها خاصة بعد تكبد الكثير من المضاربين خسائر كبيرة خلال عام 2004, على الرغم من الارتفاع الكبير في المؤشر العام للسوق .

لقد تمت المقارنة بين صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية وفقا للتصنيف المتبع لدى مركز بخيت للاستشارات المالية لهذه الصناديق، كما قد تم مقارنة أداء الصناديق على مدى خمس سنوات بالنسبة لكل من الصناديق المتوافقة مع الشريعة سواء بوجود هيئة رقابية أم لا وكذلك الحال بالنسبة للصناديق القطاعية وذلك لعدم وجود هذه الصناديق لفترات أطول, بينما تمت المقارنة بين الصناديق التقليدية على مدى عشر سنوات, ولقد تعمدنا إطالة فترات المقارنة حتى نتمكن من قياس أداء تلك الصناديق بعدالة متناهية, ففترة سنة على سبيل المثال لا تقيس عادة الأداء بالشكل المطلوب. والجداول التالية توضح فترات المقارنة حيث تم تظليل تلك الفترات، كما قد تم ترتيب تلك الصناديق تنازليا على أساس معدلات أدائها خلال الفترات السابقة.


1- الصناديق المتوافقة مع الضوابط الشرعية مع وجود هيئة رقابة شرعية: وهي صناديق تستثمر في أسهم الشركات السعودية المنتقاة حسب ضوابط محددة من قبل هيئة رقابة شرعية، وهذه الصناديق لا تستثمر في القطاعات التي لا يتوافق نشاطها مع الشريعة الإسلامية، كما أنها لا تستثمر في أسهم الشركات التي لها مديونية مرتفعة بالإضافة إلى أنها تقوم بتطهير الأرباح التي تحصل عليها من الشركات التي يدخل في أرباحها عوائد الودائع البنكية والسندات. وقد بلغ حجم أصول هذه الصناديق 4،261 مليون ريال كما في نهاية عام 2004، ويشكل صندوق "الأهلي للمتاجرة بالأسهم السعودية" للبنك الأهلي التجاري أعلى نسبة من الأصول في الصناديق الشرعية بما نسبته 37% من إجمالي حجم أصول هذه الصناديق أو ما يعادل 13% من إجمالي حجم أصول جميع صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية. وقد كان أفضل أداء لصندوق "المتاجرة بالأسهم السعودية" للبنك الأهلي التجاري حيث أنه الوحيد من بين جميع الصناديق الشرعية الذي استطاع تحقيق قيمة مضافة إيجابية (مقارنة بالمؤشر الإرشادي) مميزة خلال السنوات الخمس الماضية (لا توجد بيانات للمقارنة لعشر سنوات ) مرتفعاً بنسبة 373% مقابل 353% للمؤشر الإرشادي له أي أن القيمة المضافة بلغت (+20%).


الصناديق المتوافقة مع الضوابط الشرعية مع وجود هيئة رقابة شرعية

البنك
الصندوق
حجم الصندوق (مليون ريال)
العائد


سنة
5 سنوات
10 سنوات


الأهلي التجاري
المتاجرة بالأسهم السعودية
1،594
86%
373%
لا يوجد


الرياض
الرياض للأسهم 2
740
87%
339%
لا يوجد


الراجحي
الراجحي للأسهم المحلية
276
49%
236%
221%


الجزيرة
الطيبات للأسهم السعودية
111
44%
177%
لا يوجد


سامبا المالية
المتاجرة بالأسهم المحلية
509
94%
لا يوجد
لا يوجد


السعودي البريطاني
الأمانة للأسهم السعودية
1،032
لا يوجد
لا يوجد
لا يوجد


مؤشر الأسهم السعودية المتوافقة مع الشريعة
4,261
73%
353%
-


كما في 31/12/2004 المصدر: مركز بخيت للاستشارات المالية




2- الصناديق المتوافقة مع الضوابط الشرعية مع عدم وجود هيئة رقابة شرعية (صناديق الأسهم السعودية عدا البنوك) : وهي صناديق تستثمر في جميع الأسهم ما عدا البنوك (باستثناء "شركة الراجحي المصرفية للاستثمار" الذي يمكن الاستثمار به)، إلا أن هذه الصناديق لا تشترط الضوابط التي تم ذكرها في التصنيف السابق للصناديق الشرعية. وقد بلغ حجم أصول هذه الصناديق 1،697 مليون ريال، ويأتي حجم "صندوق المتاجرة بالأسهم السعودية" للبنك السعودي البريطاني في المرتبة الأولى بنسبة بلغت 63% من إجمالي حجم أصول هذا النوع من الصناديق أو ما يعادل 9% من إجمالي حجم أصول جميع صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية وهو الصندوق الوحيد في هذه الفئة الذي حقق قيمة إيجابية مضافة خلال السنوات الخمس الماضية بارتفاع بلغت نسبته 480% مقابل 386% للمؤشر الإرشادي أي أن القيمة المضافة بلغت (+94%).



الصناديق المتوافقة مع الضوابط الشرعية مع عدم وجود هيئة رقابة شرعية (صناديق الأسهم السعودية عدا البنوك)

البنك
الصندوق
حجم الصندوق (مليون ريال)
العائد


سنة
5 سنوات
10 سنوات

السعودي البريطاني
المتاجرة بالأسهم السعودية
1،069
92%
480%
لا يوجد

السعودي الهولندي
المتاجرة بالأسهم السعودية
464
68%
270%
لا يوجد

العربي الوطني
العربي لأسهم الشركات السعودية
164
74%
223%
449%

مؤشر الأسهم السعودية المتوافقة مع الشريعة مع عدم وجود هيئة رقابة شرعية
1,697
88%
386%
602%

كما في 31/12/2004 المصدر: مركز بخيت للاستشارات المالية



3- الصناديق التقليدية: وهي صناديق يمكنها الاستثمار في جميع أسهم الشركات السعودية المساهمة. وقد بلغ إجمالي حجم هذه الصناديق 6 بليون ريال وقد استحوذت على النصيب الأكبر (50%) من حجم الأموال المستثمرة في صناديق الأسهم السعودية وذلك كما في نهاية عام 2004. ويتصدر "صندوق الرياض للأسهم 3" لبنك الرياض مجموعة صناديق الاستثمار بالأسهم السعودية مشكلاً ما نسبته 29% من إجمالي حجم أصول جميع صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية. والسبب في كبر حجم هذا الصندوق هو أن البنك قام في نهاية عام 2000 بتوزيع أرباح عينية على المساهمين فيه على شكل وحدات من محفظة الأسهم السعودية الخاصة بالبنك والتي كانت قيمتها في حدود 800 مليون ريال. وقد استطاعت معظم الصناديق التقليدية تحقيق قيمة مضافة إيجابية مميزة خلال السنوات الماضية، حيث كان أفضل أداء لصندوق "الأسهم السعودية" للبنك السعودي البريطاني مرتفعاً بنسبة 940% خلال العشر سنوات الماضية مقابل 540% للمؤشر العام للأسهم السعودية أي أن القيمة المضافة بلغت (+400%).


صناديق الأسهم السعودية التقليدية

البنك
الصندوق
حجم الصندوق (مليون ريال)
العائد


سنة
5 سنوات
10 سنوات

السعودي البريطاني
صندوق الأسهم السعودية
941
95%
434%
940%

مجموعة سامبا المالية
صندوق المساهم
412
108%
421%
897%

الرياض
صندوق الرياض للأسهم 1
438
84%
333%
766%

العربي الوطني
صندوق الأسهم السعودية - للمستثمر العربي
267
84%
240%
548%

السعودي الفرنسي
صندوق الاستثمار السعودي
192
91%
299%
510%

الرياض
صندوق الرياض للأسهم 3
3،571
95%
لا يوجد
لا يوجد

مجموعة سامبا المالية
صندوق النمو والدخل
153
61%
لا يوجد
لا يوجد

السعودي للاستثمار
صندوق الأسهم السعودية
75
لا يوجد
لا يوجد
لا يوجد

مؤشر تداول لجميع الأسهم
6,048
85%
305%
540%

كما في 31/12/2004 المصدر: مركز بخيت للاستشارات المالية




4- الصناديق القطاعية (حسب القطاع) : وهي صناديق تستثمر في قطاع معين (مثل قطاع البنوك حالياً)، ويمثله صندوق وحيد هو "صندوق أسهم البنوك السعودية" التابع للبنك السعودي الهولندي ويشكل 1% من إجمالي حجم أصول صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية. في حين أن أداءه كان قوياً خلال السنوات الخمس الماضية بارتفاع بلغت نسبته 235% مقابل 209% للمؤشر الإرشادي أي أن القيمة المضافة بلغت (+26%).

الصناديق القطاعية (حسب القطاع)

البنك
الصندوق
حجم الصندوق (مليون ريال)
العائد

سنة
5 سنوات
10 سنوات

السعودي الهولندي
صندوق أسهم البنوك السعودية
166
96%
235%
-

مؤشر تداول لقطاع البنوك
166
97%
209%
547%

كما في 31/12/2004 المصدر: مركز بخيت للاستشارات المالية



رسوم صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية


يوضح الجدول المرفق الرسوم التي يتقاضها البنك نظير إدارته لصندوق الاستثمار وكذلك رسوم الاشتراك, ورسوم أخرى تفرضها بعض البنوك، وهي بمعنى آخر التكاليف التي يدفعها العميل عند استثماره في احد صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية:

كما يجب التمييز بين أنواع الرسوم المدرجة في الجدول أدناه عند احتساب العائد على الاستثمار فرسوم إدارة الصندوق المدرجة ضمن الجدول تعد رسوم دورية يتم اقتطاعها من الصندوق. لذا فرسوم الإدارة يجب أن لا تخصم عند المفاضلة بين شراء وحدات من صندوق أو آخر, وكما يلاحظ أيضاً من الجدول المرفق أنه ليس هناك اختلاف كبير بين رسوم الإدارة التي تفرضها صناديق الأسهم السعودية فهي تتراوح مابين 1.5% إلى 1.75%.


وعند المفاضلة بين العوائد المتحققة من صناديق الاستثمار يجب أخذ رسوم الاشتراك بعين الاعتبار بحيث تحسب ضمن التكلفة الحقيقية للاستثمار في الصندوق، إذ يجب احتساب العائد على قيمة الوحدة زائدا رسوم الاشتراك. فمثلا عند شراء وحدة استثمارية لأحد الصناديق بـ 100 ريال على سبيل المثال وحققت تلك الوحدة عائداً قدرة 10 ريالات فلا نستطيع القول إن العائد 10%, لأن العائد الحقيقي أقل من ذلك لو أخذنا رسوم الاشتراك بعين الاعتبار, ومن هذا المنطلق يمكن المقارنة بين العوائد الحقيقية المتحققة من الصناديق والتكلفة الإجمالية للاستثمار, وعلى أساسه يحدد المستثمر الصندوق الذي يراه مناسباً. ونلاحظ من الجدول المرفق تباين رسوم الاشتراك مابين الصناديق فهي تتراوح مابين صفر و 4% كما في "صندوق الطيبات" التابع لبنك الجزيرة, كما يلاحظ أن رسوم الاشتراك تختلف في بعض الأحيان بين صناديق تابعة لبنك واحد كما هو الحال في صندوق الأمانة وصناديق الأسهم السعودية الأخرى التابعة للبنك السعودي البريطاني.

[احساس العالم]

اشكر الجميع على حسن تجوبهم ونفع الله بكم امه الاسلام

[ابوغادة]

السلام عليكم

........... اخوي / البراك ........... بارك الله فيك

وين نلاقــي نعيــم فـــــــيه ويالـــــــيت بعـض المعــلومــــات عنــــه

الف شكر لك ولمن ساهم في الموضوع .

[Hazara]

شركة نعيــم في الرياض عمارة المملكه اعتقد الدور الـ 28

[TRADER]

شركة نعيم
الرياض برج المملكة الدور الخامس والعشرين والدور الثالث والعشرين